Warren Buffett – como investe o “Oráculo de Omaha”?

Se você está interessado e quer saber como investir na Bolsa de Valores, definitivamente tem motivações pessoais e objetivos a conquistar. Além de estudar a ciência dos investimentos, certamente vai precisar conhecer alguns famosos investidores e biografias que inspirem suas decisões ao longo da trajetória como investidor. Warren Buffett é um dos nomes que merece sua atenção e, com toda certeza, sua história instigante vai trazer lições e ensinamentos importantes para qualquer investidor, mesmo que de pequeno porte e que deseja saber mais sobre investimento em bolsa de valores. Buffet é icônico, um “lobo do mercado” com tanto lastro e importância que é claramente um exemplo daqueles personagens que vale a pena e deve ser estudado, mesmo que no fim das contas você não se identifique ou concorde com os pensamentos dele, é enriquecedor conhecer sua história, pois suas lições vão muito além das cifras e números alcançados ao longo de sua vida e atuação no mercado financeiro.

Quem é Warren Buffett?

Antes de nos aprofundarmos mais neste grande personagem vamos começar por uma singela curiosidade: O megainvestidor ainda vive na mesma casa, em Omaha, adquirida em 1958 por cerca de 30 mil dólares. Incrível, não? Considerado um dos homens mais ricos do mundo pela revista Forbes, acumula uma grande fortuna avaliada em mais de 74 bilhões de dólares. Além de milionário e figura garantida nas listas de homens mais ricos do mundo, Buffet é considerado um grande filantropo. Há cerca de dez anos, afirmou que iria doar uma grande parcela de sua fortuna após sua morte, destinando enorme um montante para a fundação de Bill Gates. Este é considerado o maior ato filantrópico da história, em termos absoluto de valores. Atualmente com 86 anos, Buffett é o Presidente, principal acionista, presidente do conselho e diretor executivo da gigante Berkshire Hathaway, uma firma de origem no setor têxtil, mas que também vendia seguros e atualmente gere um conjunto de empresas subsidiárias, supervisionando Seguros e Investimentos Diversificados. Voltando no tempo, é interessante falar do talento natural de Buffett para os negócios. Desde os tempos de criança sempre demonstrou interesse e capacidade em gerar e multiplicar dinheiro. Sua trajetória foi bem sucedida e precoce. Ao terminar os estudos na escola, já somava a quantia de quase cem mil dólares. Incrível, não? Tudo isso por mérito próprio e com ideias originais para alavancar dinheiro, sem qualquer tipo de injeção externo, seja por mesada ou herança. A atração, ainda criança, pela área já era aparente. Quando visitou Nova Iorque, aos 10 anos de idade, fez questão que seus pais o levassem para visitar a Bolsa de Valores, em Wall Street. Aos 19 anos, finalizou a faculdade de economia, no Nebraska, seu estado natal. O milionário também possui formações acadêmicas pela Escola de Negócios de Columbia e Instituto de Finanças de Nova Iorque. Você sabia que antes de ter concluído todas estas etapas acadêmicas ele havia sido rejeitado pela escola de negócios de Harvard? O mundo dá voltas não é mesmo?

Fiz meu primeiro investimento aos 11 anos. Eu vinha desperdiçando minha vida até então

O estilo Buffett de investir

Para começar a entender como funciona a mente e o modo de investir de Buffett, é preciso voltar um pouco no tempo e falar de outro grande nome da área: Benjamin Graham (1894-1976). Este homem é considerado o criador da profissão “analista de investimentos”, somando mais de 60 anos de atuação no mercado financeiro. Graham teve um grande discípulo entre seus alunos. Sim, ele mesmo: Warren Buffett, que afirma sem rodeios ser a pessoa que mais o influenciou na vida, depois do próprio pai. Graham, além de toda importância histórica, é tido como o acadêmico responsável pela base de conceitos que fundamentam a Análise Fundamentalista, uma das escolas de pensamento mais tradicionais e importantes da história do mercado financeiro e área contábil. E como não poderia ser diferente Buffett é um grande adepto das práticas e ideias fundamentalistas.

Um exemplo básico da “magia de Buffet”: Quando assumiu a Berkshire Hathaway, em 1965, o valor de negociação das ações da empresa girava em torno de 10 dólares. Atualmente as mesmas ações valem cerca de cem mil dólares. É isso mesmo: uma espantosa valorização de 1.000.000% ao longo destas quatro décadas. Em outras palavras: se algum investidor tivesse aplicado 100 dólares nos anos 1960, somaria um milhão de dólares hoje, apenas com este movimento. O talento para negócios e a capacidade de multiplicar dinheiro de Buffett é ímpar. O perfil de investimento do “guru” é claramente voltado ao longo prazo. É amplamente reconhecido por aplicar o “Value Investing” – conceito que afirma que o melhor momento para comprar uma ação é sempre a um preço menor do que seu valor intrínseco (real). Buffett sempre selecionou as melhores empresas, com perspectivas de lucros poderoso, sólidos e crescentes com o passar dos anos. Sua paciência é didática e não é incomum, ao longo de sua história, ter esperado por anos para comprar ações abaixo do valor intrínseco. Buffett construiu sua fortuna desta maneira e gosta de dizer que comprava príncipes por preço de sapos, ao se referir às ações adquiridas.

Regra número 1: Nunca perca dinheiro.Regra número 2: Não esqueça a regra número 1.

Buffet é conhecido por disseminar e aplicar mantras como a valorização da frieza e racionalidade em cada decisão a ser tomada, além da necessidade em se manter firme em relação às suas estratégias e ideias, por mais que o mercado apresente opções e momentos sedutores. O megainvestidor é contra o uso de empréstimos como forma de expansão de patrimônio, preferindo sempre a atitude focada no longo prazo e baixo custo. Tais lições serão observadas a seguir, quando falaremos sobre os primeiros passos para investir na Bolsa de Valores.

Como se tornar um investidor

Apostamos que após saber um pouco mais sobre esta grande personalidade do mercado você está cada vez mais interessado e quer saber como pode das os primeiros passos para investir. No início pode parecer que há muita informação para se diluir, mas tenha calma, pois não é um bicho de sete cabeças. Porém, é preciso ficar atento e saber que existem caminhos a trilhar e vamos falar sobre a melhor maneira de encontrá-lo.

Para dar um “start” e investir na Bolsa de Valores vamos definir um objetivo claro. Seus prazos e expetativas quanto ao tempo de obtenção de resultados vão ser determinantes para iniciar sua jornada. Pergunte a si mesmo: O que pretendo fazer com o montante investido? Qual é o prazo que espero para obter retorno deste dinheiro aplicado? É completamente fundamental associar seu investimento a um objetivo claro.

como investir na bolsa de valores imagem

Não siga sozinho. Você vai precisar da ajuda de uma corretora de investimentos, pois é ela que vai poder te ajudar a dar seus primeiros passos de maneira segura. Estas empresas oferecem variados tipos de serviços como: suporte na escolha dos investimentos mais adequados ao seu perfil e aos seus objetivos financeiros, ensino sobre o funcionamento da Bolsa de Valores, indicação de novos produtos no mercado, proporcionando variação dos seus investimentos, consultoria de especialistas do mercado e ainda fornecer ferramentas de otimização, como o home broker (investimento online) e relatórios informativos. Estes são serviços de grande importância para te auxuliar na hora de investir.

Existem inúmeras empresas atuando no mercado e como escolher a melhor opção para te atender? Você precisa avaliar qual será a frequência de seus novos investimentos e quais são os custos e gastos atuais na sua rotina. Isso vai ser crucial para a decisão de quanto vai investir. É fundamental dedicar tempo na busca incessante pela corretora ideal, com muita pesquisa e comparação de serviços e orçamentos. Com isso, é necessário começar a falar com as corretoras para dar adiantamento a sua pesquisa, porque você não vai fechar negócio de primeira. Portanto, pesquise. Você encontra uma relação com todas as corretoras e dados sobre cada uma no site da BM&FBOVESPA. Fique de olho em todos os serviços que possam ser oferecidos, como relatórios, vídeos e cursos.

Você conhece os erros mais comuns cometidos por pessoas inexperientes e até rodadas na hora de investir na Bolsa de Valores? Não se prenda a seguir dicas infalíveis e não embarque em histórias de “jogadas de mestre” ou coisas do gênero. Procure se afastar do lado emocional e não permita que isso influencie suas decisões. Jamais coloque todos os seus recursos em apenas um único negócio. Ao tomar esta decisão você está aumentando consideravelmente o risco do investimento e torna-se altamente vulnerável em caso de prejuízos. Não se preocupe tanto com resultados em curto prazo: No mercado financeiro, é valioso saber que paciência e disciplina são alicerces para obter sucesso. Quem se prende à necessidade de resultados imediatos tende a investir sem precauções e costumam atuar em resposta às tendências momentâneas. Uma hora ou outra, isto vai provocar grandes prejuízos. Outro erro que cansamos de observar entre os novos investidores é querer dar grandes cartadas ou jogadas muito ousadas. Não apresse o processo de aprendizado. Procure começar com pouco. No início, é fundamental focar sua mente em buscar experiência e não ganhos poderosos. Clubes de investimento são uma opção muito bacana para começar a investir e  acumular experiência sem precisar investir muito alto.

O modo George Soros de investir

No mundo dos investimentos existem inúmeras teorias, estratégias e formas de atuar, mas também há pessoas que são verdadeiras inspirações e referências na hora de adotar um tipo de perfil investidor. Muitas vezes é possível observar exemplos de como ou não agir no mundo dos investimentos. Se você já tem alguma experiência na área ou gosta de acompanhar as notícias relacionadas ao setor, com certeza já ouviu falar no nome George Soros. Se estiver iniciando sua caminhada no mundo dos investimentos e da bolsa de valores, vale a pena conhecer um pouco mais sobre a atuação desta importante figura.

Antes de falar propriamente do modo de atuar e dos negócios de Soros, é interessante conhecer o homem por trás do investidor. A trajetória de vida diz muito sobre o tipo de investidor que uma pessoa pode vir a ser. George Soros (Soros George, Hungria) é mais um entre tantos superinvestidores que estão sempre na luz dos holofotes do mercado.  Mas, diferentemente de muitos outros, a fama não o alcançou “apenas” por ser a 29ª pessoa mais rica do mundo, com uma fortuna avaliada em cerca de 25 bilhões de dólares, segundo ranking da famosa revista Forbes. O perfil excêntrico e a história instigante tornam Soros um grande personagem.

Quem é George Soros?

Soros nasceu na Hungria, em 1930, e migrou com a família para Inglaterra. A decisão foi tomada por sua família, formada por judeus, que tentava escapar da repressão nazista. Foi na “terra da rainha”, em Londres, no ano de 1947, que Soros completou sua graduação na London School of Economics. Nos anos 1950, mudou-se para os Estados Unidos e entrou de cabeça no mundo do mercado financeiro, onde se consagraria como um dos maiores investidores do planeta. Uma curiosidade: Em 1992, Soros apostou milhões de dólares contra a teoria do banco central da Inglaterra, de que a libra esterlina seguiria tendo alta cotação, em uma ação que lhe proporcionou um imenso lucro de 1 bilhão de libras conquistados em apenas um dia. Com isso, recebeu a fama de ter sido “o homem que quebrou o Banco da Inglaterra”. Essa pequena curiosidade ilustra muito bem o modo de atuação de Soros – que mistura ousadia e, geralmente, escolhas certeiras.

Mandamentos do megainvestidor

A experiência de George Soros é vasta e digna de livros e estudos aprofundados. Vamos listar alguns dos principais ensinamentos e mandamentos do investidor para ilustrar sua maneira de pensar e agir no mercado.

Segundo Soros, é preciso saber quando se está agindo e investindo de maneira errada. Ter a consciência de que tomou decisões ruins e reconhecer isso vai ajudar o investidor a se recuperar e procurar saídas para contornar seus problemas, evitando a ampliação das perdas e prejuízos.

O húngaro é reconhecidamente um investidor ousado, mas não defende apostas únicas e concentradas em apenas um negócio. Por isso, sugere diversificar os investimentos para minimizar perdas quando algumas das ações se mostrarem equivocadas.

Soros defende a postura calculista e fria em relação aos negócios. As emoções e até o fato de haver diversão nos investimentos são sintomas de que algo está errado e você tem grandes chances de perder dinheiro. A rotina de decifrar o mercado, estudar, realizar pesquisas e escolher as melhores estratégias é árdua e não divertida, na opinião do “guru”.

Teoria da Reflexividade: Segundo Soros, existem momentos nos quais o mercado foge do estado de equilíbrio. Por exemplo: quando há um movimento de grande alta de ações, a própria conduta dos investidores e decisões humanas acaba por contribuir para que este desequilíbrio se mantenha. Para Soros, essas ações ocorrem como reflexo ao momento. Segundo o magnata, é interessante identificar essa capacidade da reflexividade em manter as tendências, mesmo que elas possam bater de frente com teorias mercadológicas.

Que tipos de investimentos Soros comanda atualmente?

Como foi falado anteriormente, Soros é um ícone no setor de investimentos e uma das figuras mais notáveis de Wall Street, como uma carteira de investimentos que chega aos 5 bilhões de dólares. Uma grande parcela dos investimentos de Soros está direcionada ao setor de tecnologia, contabilizando 40% de seus investimentos. Dentro desse montante, há empresas com variados perfis de atuação. Você sabia que Soros tinha ligações com o Brasil, ao investir na Embraer e Petrobras? Porém, no momento o investidor trabalha apenas com ações da Adecoagro, uma companhia produtora de açúcar e etanol no Mato Grosso, com sede fora do país, em Luxemburgo.

Algumas empresas em que Soros investe:

  • Amazon
  • Delta Airlines
  • Kraft Heinz
  • Ebay
  • Linkedin
  • Mattel
  • Monsanto
  • PayPal
  • Procter & Gamble
  • The Hershey Company
  • Tesla
  • Time Warner
  • Twitter 
  • Walt Disney

Como se tornar um investidor?

Agora que você já conhece como este grande ícone do mercado atua, já pensou em entrar no mundo dos investimentos? Vamos falar a seguir sobre os primeiros passos para ingressar na área e ver de perto como investir na Bolsa de Valores.

De início, você deve se afastar das chamadas dicas infalíveis e atalhos. Não existe uma “receita de bolo” que vá te levar a grandes lucros, e tampouco há truques mágicos no mundo dos negócios. Para se tornar um investidor, mesmo que de pequeno porte, é preciso muita dedicação e cuidados. Antes de tudo, defina claramente seus objetivos e o tempo que espera para alcança-los, o prazo e seu alvo final são determinantes para suas ações a seguir. Uma vez que o investimento foi determinado, é fundamental partir para o segundo passo: contratar os serviços de uma corretora. A tarefa não é tão simples quanto parece. É necessário organização e dedicação, pois quanto melhor você souber aonde quer chegar e dispor de todas as informações pessoais necessárias, melhor será a assertividade com que sua corretora irá definir seu perfil de investidor e auxiliar na gerência de suas ações.

Pesquise bastante e veja o que as diferentes corretoras de investimento podem te oferecer. Geralmente, uma boa corretora vai proporcionar serviços como: suporte para conhecer o funcionamento da Bolsa de Valores, definição de perfil como investidor, consultoria de especialistas do mercado, indicar e sugerir investimentos de acordo com seus interesses, apresentar novos produtos e tendências do mercado e acompanhar o desenvolvimento dos seus negócios, com relatórios e informativos.

Tenha cautela no início da sua trajetória, evitando dar passos largos e investindo todos os recursos em um único negócio. Ser um investidor é estar atento para todas as lições que o mercado pode dar e é imprescindível começar a jornada com a preocupação de agregar conhecimento e experiência. Os clubes de investimento são uma interessante maneira de dar os primeiros passos na Bolsa de Valores, sem riscos de grandes perdas.