O que é Day Trading e como lucrar com ele?

Neste post, vamos abordar tudo o que você precisa saber sobre day trading. Certamente você já ouviu falar nesta modalidade de investimento, provavelmente até com outros nomes como day trade ou daytrading. Como já frisamos muitas vezes, o aprendizado teórico é um grande aliado para os que desejam obter sucesso e destaque como investidores ou até para os que apenas almejam ter uma carteira com bons negócios e resultados positivos. Portanto, antes de você partir para ação e investir, sugerimos um mergulho mais profundo sobre o tema para saber tudo que precisa saber para, quem sabe se tornar um “day trader”.

Este tipo de atividade de investimentos ganhou forte impulso com o estabelecimento de bolsas de valores como a NASDAQ e, posteriormente, com as plataformas de negociação eletrônica, popularizadas pela internet a partir da década de 1990. Não faz muito tempo, este tipo de investimento não era muito popular e poucas pessoas tinham conhecimento ou dominavam suas estratégias, apesar de muitas terem usado esta fórmula para conquistar fortunas e lucrar com seus resultados de curto prazo. Vamos entender como a seguir. Esse quadro está mudando e não apenas profissionais têm usufruído do day trading. Com grande presença de tecnologia e liberdade para conseguir informações na internet, investidores “comuns” estão utilizando esta estratégia para garantir lucros e alcançar objetivos.

Como funciona o day trade?

Como o próprio nome sugere, significa compra e venda no mesmo dia. Também pode ser a venda e recompra do mesmo ativo financeiro como ações, derivativos, commodities ou moedas. É uma modalidade aplicada a mercados financeiros, como a bolsa de valores. Trazendo para a prática, o day trading ocorre quando alguém compra e vende uma ação no mesmo dia, na tentativa de ganhar dinheiro com a oscilação de preços em um intervalo de poucas horas ou até minutos. São investidores que tentar se beneficiar dos movimentos diários existentes no mercado de ações para obter lucros no curto prazo e com bastante agilidade. Em outras palavras: se eu compro ações da Apple por R$50 às 10h da manhã e as vendo por R$52, às 16h, realizei uma operação que se caracteriza como day trade.

Em virtude da grande agilidade, é uma das modalidades de investimento com maior potencial de retorno, e se configura com a preferida para de milhões de investidores de sucesso pelo mundo. Apesar disso, é preciso ter certos cuidados. Estamos falando de um tipo de operação altamente especulativa, ou seja, que pode alavancar ganhos acima da média do mercado massa também é caracterizada pelo alto risco e possíveis prejuízos aos que possuem nenhuma ou pouca experiência de mercado. Vamos falar de seus riscos e vantagens mais à frente.

As vantagens do day trading

Podemos dizer que a grande vantagem do day trading é que o investidor não precisa pagar pelas ações que compra, mas apenas pagar ou receber a diferença entre o preço de compra e de venda. Exemplificando: Suponhamos que um investidor tenha comprado R$ 20.000 de ações da Tigre e vendeu algumas horas depois por R$ 23.000. Ele não terá de arcar pelos R$ 20.000 investidos, mas apenas receber a diferença de R$ 3.000 em conta. Assim, é totalmente possível comprar e vender até 10 vezes o seu capital em ações sem pagar a mais. Portanto, basta destinar um percentual do valor que será investido para realizar operações de day trade. Este percentual em particular chamado de margem de garantia.

A margem de garantia se consiste no valor depositado na corretora de ações para que você possa investir no day trading. Como falamos anteriormente, devido às características da modalidade, com R$ 5.000 depositados em garantia você pode operar até R$ 50.000. Geralmente, as boas corretoras do mercado aceitam como garantia CDBs, Títulos Públicos, dinheiro e ações. Isso quer dizer que o capital depositado como margem poderá render duas vezes simultaneamente, tanto no Day-Trade como também rendendo em outra aplicação. Outras vantagens em ser um day trader atendem por dois nomes: Agilidade e a Alavancagem. Vamos a elas:

Agilidade

Permite que o investidor explore oportunidades com intervalos de curta duração. Assim, não há exposição prolongada sobre os diversos riscos do mercado. Certamente, se você acompanha ou sabe como funciona uma bolsa de valores, você já percebeu a capacidade e poder de velocidade e volatilidade destes mercados. A agilidade presente no day trade permite a exploração de algumas janelas de oportunidade que seriam simplesmente impossíveis de serem alcançadas em operações que duram mais de um dia. A volatilidade, ações que começam o dia em queda e podem terminar “bem, também faz parte do contexto ágil do day trading. Operar nesta modalidade te livra do risco de sofrer com mudanças. Em outras palavras: devido ao fato das operações iniciarem e terminarem no mesmo dia, você nunca vai “virar” o dia estacionado em uma posição, e isso vai fazer com que seja muito menor o risco de ser pego desprevenido por fatos que ocorrem enquanto o mercado está fechado e que podem gerar prejuízos acima do esperado.

Alavancagem

Para simplificar basta dizermos que permite que você invista muitas vezes o capital alocado sem ter de pagar taxas ou tributos sobre esta operação. Ela permite que você opere com valores superiores aos que você tem na conta da sua corretora. Aliás, este capital não precisa ser necessariamente em dinheiro, ele pode estar aplicado em CDBs, títulos públicos, e é claro: em ações. O que isso significa? O dinheiro aplicado pode render em dois lugares diferentes de maneira simultânea: No day trade e em outro investimento, como renda-fixa, por exemplo.

Ferramentas para day trade

Análise Técnica de Ações

É a ferramenta mais poderosa e utilizada para identificar oportunidades de ganho em operações de curta duração. Ela se baseia na lei da oferta e procura, um dos principais fatores responsáveis pela variação de preço das ações na Bolsa de Valores. Portanto, a análise busca identificar a tendência mais forte: o dos compradores ou vendedores. Para isso, utiliza-se o gráfico de preço das ações para identificar padrões que indiquem quem está mais forte nessa gangorra. Se ela indicar que a demanda está forte e a oferta fraca pode configurar uma grande oportunidade para comprar e ganhar com a alta, enquanto no cenário contrário pode ser que seja a hora ideal de se vender.

Stop Loss

A Análise Técnica indica um possível cenário para os preços: alta ou baixa. Porém, os mercados não são certeiros e nunca será possível ter total certeza das predições e, por isso, é necessário ter uma saída ou o famosos “plano b” no caso do mercado tender contra as previsões esperadas. Este “Plano B” é chamado o Stop Loss e represente a ferramenta que limita o prejuízo em um valor máximo, no caso do pior cenário se concretizar. Em outras palavras, é a estratégia de saída em operações para investidores administrarem riscos e não serem surpreendidos com altos prejuízos no mercado de ações. Para exemplificar: Se uma ação for adquirida por R$ 10,00 e o Stop Loss ficar posicionado em R$ 9,90, significa que o prejuízo máximo será de R$ 0,10. Com isto em mente, o investidor pode definir a quantidade de ações que irá comprar baseado no risco máximo que está disposto a assumir.

Existem riscos no day trading?

Toda modalidade de investimento lida com riscos, cada uma com seu nível, e até mesmo as mais conservadoras como caderneta de poupança possuem seus contras. Investidores devem estar sempre cientes sobre aonde estão pisando. Dito isto, temos que lembrar que quanto maior o potencial de retorno, maior será o risco. Por isso, recomendamos a captação de muito conhecimento teórico, com os conteúdos do Mago do Mercado, para que tenha sempre um leque de possibilidades e segurança para tomar as decisões mais acertadas.

Os mitos sobre day trading

É muito difícil e para poucos – É uma verdade aplicada aos que não querem se dedicar e se preparar adequadamente para investir no mercado.
O lucro vai todo para a corretora e não vale a pena – Não é verdade. Muitas pessoas não alcançam o lucro desejado por puro despreparo e decisões equivocadas. Todo investimento envolve riscos e o day trade não é diferente, mas gera lucros, sim!
É extremamente arriscado – Sempre há risco! Porém, com estudo e dedicação é possível contabilizar mais acertos do que erros. Também precisamos lembrar de sempre usar o Stop Loss,. Com isso, o investimento em day trading não será necessariamente mais arriscado do que outros.
É muito estressante – De fato, os investidores que lidam day trade passam horas conectados e atento aos movimentos do mercado, mas os experientes identificam as melhores oportunidades logo no início do pregão. Portanto, com uma estratégia adequada e uma metodologia é possível ser um trader sem sucumbir ao estresse.
Só dá para ganhar na alta – Muitas pessoas s enganam e pensam que só é possível realizar a operação de compra seguida da venda. Mas perfeitamente possível começar a operação na face vendedora com objetivo de ganhar na baixa.
Não é um bom momento para operar day trade – Com o day trade sempre é um bom investir. Pois, na Bolsa de Valores, as incertezas são os frutos das grandes oportunidades. Com a volatilidade aumentada, surgem sempre novas oportunidades.
É indicado apenas para quem fica o dia inteiro na frente do computador – Hoje em dia é fácil aproximar as operações de day trade à rotina. É possível ser comunicado em tempo real pelo celular sobre as melhores oportunidades e por ele mesmo é possível realizar suas operações.

Posso me tornar um day trader?

Sim, mas com algumas condições! Qualquer pessoa pode realizar operações de day trade desde que tenha acesso ao Home Broker. Mas o que é Home Broker? Uma ferramenta inteligente que permite que que investidores possam comprar e vender ações por meio de computador ou celular de maneira rápida, simples e de baixo custo. Assim, as pessoas podem realizar investimentos na bolsa de valores com agilidade, enviando online ordens de compra e venda de ações de maneira instantânea. Portanto, é a ferramenta fundamental para investidores, ou seja, a ligação entre eles e a Bolsa de Valores. Para ter acesso e começar a utilizar é necessário abrir uma conta em uma corretora de ações.

Investidores que pretendem realizar operações mais sofisticadas, além de utilizar gráficos avançados, acessam sistemas desktop de negociação, popularmente conhecidos também como robôs. Este é , sem dúvida, uma alternativa mais avançada do que o Home Broke porque se tratam de plataformas profissionais que somam alto desempenho, baixa latência e as diferenciais funções de gerenciamento de risco. Com estes sistemas, investidores alcançam maior facilidade para controlar riscos operacionais com agilidade, automatização de algoritmos e gerenciamento de carteiras em tempo real. Como não podia ser diferente, corretoras cobram taxas e mensalidades para o acesso a estes sistemas, diferentemente do Home Broker, que pode ser acessado sem adicionais.

Quer saber o que um trader geralmente faz em seu dia a dia?

Antes da abertura do pregão, o investidor deve:

Ler e acompanhar as notícias mais recentes
Conferir a agenda de eventos do dia como payroll, livro bege, , PIB, desemprego e dados sobre a inflação.
Acessar os gráficos e plataforma com as análises
Definir que negócios e ações vai operar ou acompanhar durante o dia
Ficar constantemente atento aos gráficos e ligado em salas virtuais com outros operadores.

Como funciona a tributação sobre day trade?

Investidores somente precisam pagar imposto sobre as operações de day trade se obtiverem lucros e se não acumularem prejuízos passados a serem compensados. Para realizar este cálculo e saber o valor devido, basta ver qual foi o lucro líquido auferido durante o mês anterior de operações. Será necessário pagar um total de 20% do lucro líquido à título de impostos de ganho de capital. Também é necessário lembrar do desconto de corretagem. Para exemplificar: Se um investidor acumulou R$ 100.000 em operações day trade ao longo do último mês, será necessário arcar com R$ 20.000 em impostos. Esta cobrança é realizada por meio de uma DARF, documento da receita federal gerado em forma de boleto e de fácil acesso e pagamento. Porém, fique despreocupado porque hoje em dia as corretoras fazem o todo o cálculo automático e encaminham os descontos do Imposto de renda.

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